В Москве полиция завершила расследование уголовного дела о многомиллиардных хищениях в Судостроительном банке (СБ-банк). По данному делу обвиняются уехавшие в Канаду бывший совладелец банка Андрей Вовченко и экс-банкир Степан Мелконов. Процесс будет проводиться заочно.
Адвокаты бывшего совладельца обанкротившегося Судостроительного банка Андрея Вовченко и Степана Мелконова, который в прошлом занимал руководящие должности в нескольких впоследствии обанкротившихся банках, завершили изучение материалов уголовного дела финансистов. В ближайшее время обвинительное заключение будет передано на утверждение в Мосгорпрокуратуру. Обоим фигурантам предъявлены обвинения в мошенничестве в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ).
Дело в отношении Андрея Вовченко и Степана Мелконова будет рассмотрено в заочном режиме Замоскворецким судом Москвы.
Расследование масштабных хищений средств из СБ-банка правоохранительные органы ведут с января 2018 года. С тех пор в отношении топ-менеджеров этого кредитного учреждения был возбужден целый ряд уголовных дел о выводе и хищении активов. Именно 61-летний Степан Мелконов и 64-летний Андрей Вовченко являются их основными фигурантами.
В ходе оперативно-разыскных мероприятий сотрудники ГУЭБиПК МВД установили, что бывший совладелец СБ-банка Андрей Вовченко выступал в качестве организатора фиктивных сделок по отчуждению активов кредитного учреждения накануне отзыва у него лицензии. Ее Судостроительный банк лишился в феврале 2015 года с долгом перед вкладчиками в размере более 37 млрд руб. Интересно, что всего за год до краха СБ-банк входил в сотню крупнейших российских банков по сумме чистых активов, а его клиентами являлись промышленные и торговые компании, некоторые СМИ и туристические фирмы. Среди них, например, фигурировали: ГК СУ-155, Ассоциация авиационных грузовых операторов, ЗАО «Евразийский трубопроводный консорциум», ОАО «Центргазнефть», «Камеди клаб продакшен», журнал «Эксперт», магазины «Магнолия» и другие.
Из материалов дела следует, что все договоры переуступки прав требования в феврале 2015 года заключал господин Вовченко. Через три месяца после этих операций бывший топ-менеджер, распродав свое российское имущество, уехал в Канаду. Там же, но уже летом 2021 года оказался и Степан Мелконов. Причем последний долгое время проходил по делу в качестве свидетеля, а уехать за границу решил в тот момент, когда перед ним замаячила перспектива смены статуса на обвиняемого и ареста. В итоге первым 8 февраля 2021 года в международный розыск объявили Андрея Вовченко, а через год и Степана Мелконова. Арестованы фигуранты были заочно Тверским судом Москвы в 2022 году.
Как было установлено в ходе следствия, именно господин Мелконов являлся конечным выгодоприобретателем от незаконных сделок с банковскими активами, которые осуществлял Андрей Вовченко.
Например, таким образом, как считают в полиции, Степан Мелконов через аффилированные компании стал одним из конечных бенефициаров похищенного у СБ-банка столичного торгово-развлекательного центра (ТРЦ) «Азовский», стоимость которого составляет порядка 2 млрд руб. Приобретен он им был, по версии полицейских, по поддельному договору, который в банке никогда не оформлялся, а деньги за этот ТРЦ в СБ-банк не поступали. По ходатайству следствия в рамках уголовного дела Никулинский райсуд Москвы в 2020 году наложил на «Азовский» арест.
Пострадало от действий обвиняемых Вовченко и Мелконова, как выяснили в МВД, и издательство «Росмэн», входящее в топ-5 крупнейших в стране и единственное, специализирующееся на выпуске только детских книг. Его махинаторы, по версии следствия, использовали для вывода из банка и последующего присвоения $2,2 млн. Для этого, как следует из материалов уголовного дела, Андрей Вовченко заключил договор цессии с калмыцким ООО «Сай-гон». По условиям этой сделки к последнему перешло право требования долга в размере более $2,2 млн к кредитовавшейся в СБ-банке компании «Росмэн». О том, что рассчитываться придется с «Сай-гоном», а не с банком, издатели узнали вскоре после того, как кредитное учреждение лишилось лицензии. По данным полицейских, руководство «Росмэна» проверило поступившее к ним требование о выплате денег и никакого подвоха не обнаружило. В итоге в сентябре 2015 года $2,2 млн ушли на счет ООО. Между тем, говорится в деле, фирма «Сай-гон» (ликвидирована в 2019 году), основным видом деятельности которой заявлены подготовка и прядение текстильных волокон, на самом деле не вела реальной хозяйственной деятельности. По версии следствия, она была подконтрольна банкиру Степану Мелконову. При этом следователи выяснили, что за полученное у СБ-банка право получить крупный долг с издательства ООО рассчиталось с кредитным учреждением векселями Военно-промышленного банка (лишен лицензии 26 сентября 2016 года), которые, согласно выводам экспертизы, стоили 1 руб.
Стоит также отметить, что злоумышленники якобы планировали завладеть еще одним крупным активом — основным зданием СБ-банка в Москве на Садовнической улице. Однако сделать этого не смогли, поскольку Агентство по страхованию вкладов успело перевести недвижимость в конкурсную массу.
Напомним, что в сентябре 2020 года за выдачу заведомо невозвратных кредитов на 11 млрд руб. Замоскворецкий райсуд Москвы приговорил бывшего директора департамента кредитования СБ-банка Ирину Кукарскую и ее экс-подчиненного Сергея Зыкова к трем с половиной и четырем с половиной годам колонии соответственно. При этом вынесенное решение оба посчитали слишком суровым и обжаловали приговор. Однако Мосгорсуд, вопреки ожиданиям осужденных, счел решение суда первой инстанции чрезмерно мягким и добавил каждому из них еще по полтора года.
В данный момент правоохранительные органы продолжают расследование о выводе из СБ-банка еще более двух десятков миллиардов рублей. В нем фигурируют другие бывшие топ-менеджеры, находящиеся в федеральном и международном розыске. Среди них, например, экс-президент банка Андрей Егоров и. о. председателя правления Алексей Парфенов.
В схеме хищений активов из лопнувшего Судостроительного банка (СБ-банк) его бывший топ-менеджмент использовал детское книжное издательство «Росмэн», одно из крупнейших в России. Переуступив права требования по долгу в $2,2 млн фиктивной фирме, организаторы этой аферы, находящиеся в розыске бывший совладелец СБ-банка Андрей Вовченко и один из конечных выгодоприобретателей от этой сделки — экс-банкир Степан Мелконов, вынудили «Росмэн» рассчитаться с подконтрольным им ООО «Сай-гон». В итоге деньги вместо того, чтобы оказаться в конкурсной массе, осели в карманах предполагаемых мошенников.
В рамках расследования уголовного дела о многомиллиардных хищениях из обанкротившегося в апреле 2015 года СБ-банка выявлен новый эпизод. Как установили сотрудники МВД, для вывода из банка и последующего присвоения $2,2 млн было использовано издательство «Росмэн», входящее в топ-5 крупнейших издательств страны и единственное специализирующееся на выпуске только детских книг. Его самый известный проект — серия книг Джоан Роулинг о Гарри Поттере.
Как следует из материалов уголовного дела, которое столичная полиция возбудила по факту особо крупного мошенничества (ч. 4 ст. 159 УК РФ), незадолго до отзыва у СБ-банка лицензии — это произошло 16 февраля 2015 года — бывший совладелец этого кредитного учреждения Андрей Вовченко заключил договор цессии с калмыцким ООО «Сай-гон».
По условиям этой сделки к последнему перешло право требования к компании «Росмэн» долга в размере более $2,2 млн.
О том, что рассчитываться придется с «Сай-гоном», а не с банком, издатели узнали вскоре после того, как кредитное учреждение лишилось лицензии. По данным полицейских, руководство «Росмэна» проверило поступившее к ним требование о выплате денег и никакого подвоха не обнаружило. В итоге в сентябре 2015 года $2,2 млн ушли на счет ООО. В «Росмэне» “Ъ” заявили, что, пока идет следствие, комментировать ситуацию они не могут.
Между тем, как установили оперативники, фирма «Сай-гон» (ликвидирована в 2019 году), основным видом деятельности которой заявлены подготовка и прядение текстильных волокон, на самом деле не вела реальной хозяйственной деятельности. По версии следствия, она была подконтрольна одному из выгодоприобретателей похищенных из СБ-банка активов — экс-банкиру Степану Мелконову. Во всяком случае, именно такие показания дал ряд свидетелей, включая якобы и гендиректора ООО «Сай-гон».
При этом следователи выяснили, что за полученное у СБ-банка право получить крупный долг с издательства ООО рассчиталось с кредитным учреждением векселями Военно-промышленного банка, которые, согласно выводам экспертизы, стоили 1 руб.
Сам господин Вовченко, который, как и его деловой партнер Мелконов (оба находятся в розыске), через своего адвоката заявил следствию, что сделка по переуступке прав требования этого долга с его стороны была оформлена по всем правилам. При этом ее конечным бенефициаром он якобы назвал неких выходцев с Кавказа, очевидно, намекая на семью президента Азербайджана Ильхама Алиева, члены которой, как позже утверждали СМИ, являлись клиентами СБ-банка. Впрочем, подтверждения, что эту сделку господин Вовченко провернул в интересах кого-либо, кроме Степана Мелконова, подтверждения не нашла. Более того, в ходе допросов свидетелей выяснилось, что в самом СБ-банке о договоре цессии с ООО «Сай-гон» никто не знал. Этот факт дает следователям основания полагать, что документ, скорее всего, вообще был фиктивным и оформить его господин Вовченко вполне мог задним числом. На данный момент правоохранителям известно как минимум о пяти подобных договорах переуступки прав требования на сумму более 3 млрд руб. Ни по одному из них СБ-банк не получил от цессионариев ни копейки.
В итоге вместо того, чтобы оказаться в конкурсной массе и пойти на выплаты кредиторам, деньги издательства «Росмэн» оказались у предполагаемых мошенников.
Напомним, что Андрей Вовченко и Степан Мелконов, основные фигуранты целого ряда уголовных дел о хищении активов СБ-банка, сейчас проживают в Канаде. Первый перебрался туда через три месяца после краха кредитного учреждения. А вот господин Мелконов — только в прошлом году, когда замаячила перспектива ареста. До этого экс-банкир проходил по делу в качестве свидетеля. В июле нынешнего года Тверской райсуд Москвы по ходатайству следствия заочно арестовал Степана Мелконова. 2 ноября аналогичное ходатайство будет рассмотрено и в отношении Андрея Вовченко.
Судостроительный банк был образован в 1994 году, а с 2008 года стал называться СБ-банк. Его основными клиентами являлись промышленные и торговые компании, некоторые СМИ и туристические фирмы. Среди них, например, фигурировали ГК СУ-155, Ассоциация авиационных грузовых операторов, ЗАО «Евразийский трубопроводный консорциум», ОАО «Центргазнефть», «Камеди клаб продакшен», журнал «Эксперт», магазины «Магнолия» и ряд других. За год до отзыва лицензии входил в сотню крупнейших российских банков по сумме чистых активов. Лицензии лишен за проведение высокорискованной кредитной политики, связанной с размещением денежных средств в низкокачественные активы. В итоге банк полностью утратил собственный капитал, что скрывал от регулятора, предоставляя ему недостоверную отчетность.
23 апреля 2015 года Арбитражный суд Москвы признал СБ-банк банкротом. Его обязательства перед кредиторами составили почти 37 млрд руб. В отношении топ-менеджмента банка был возбужден целый ряд уголовных дел о выводе и хищении активов кредитного учреждения. На данный момент некоторые фигуранты уже осуждены, а в отношении еще целого ряда экс-руководителей, в том числе скрывающихся за границей, расследование продолжается.