Рассказываем о том, как банкиры обескровливают свои же финансовые учреждения:
Вердикт в отношении экс-председателя правления банка «БФГ-Кредит» Дениса Пуресева вынес на днях Арбитражный суд Москвы. В соответствии с решением суда, экс-банкир должен выплатить 43,8 миллиарда рублей субсидиарной ответственности. С иском в суды обращалось Агентство страхования вкладов (АСВ).
Приговор суда стал итогом окончания расследования уголовного дела, возбуждённого ранее, в рамках которого обвиняемым вменили растрату в особо крупном размере. Фигурантами дела, кроме Пуресева, стали: президент группы «БФГ» Юрий Глоцер, председатель совета директоров «БФГ-Кредит» Евгений Манфцир, нынешний председатель правления банка Павел Дойный и член правления Михаил Дорогинин.
Вообще, схема вывода денег с банковских активов, использованная обвиняемыми, не нова. Центробанку такие мошенничества известны, и при подтверждении подозрений ЦБ отзывает у проштрафившегося кредитного учреждения лицензии. «БФГ-Кредит» попал под санкции ЦБ 27 июля 2016 года. Арбитражный суд Москвы признал должника несостоятельным (банкротом) в сентябре 2016 года. В отношении него было открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего возложены на АСВ.
ОБЭК и столичное УФСБ после отзыва лицензии заинтересовались финансовой деятельностью «БФГ-Кредит». На основе добытых ими оперативных данных 4 декабря 2020 года следственное управление УВД по ЦАО Москвы возбудило уголовное дело по части 4 статьи 159 УК РФ (покушение на особо крупное мошенничество).
По материалам дела, его фигуранты разработали схему вывода из банка денег. Денис Пуресев зарегистрировал в офшорной зоне Белиза компанию Bonefida Ventures ltd. Затем к комбинации подключили испытывавший серьезные финансовые трудности кипрский FBME Bank. В конце февраля 2011 года «БФГ-Кредит» открыл в созданном банке лицевой счёт и перечислил на него 8 миллионов долларов. В тот же день эти деньги выдаются созданной тем же Пуресевым компании Bonefida Ventures ltd в виде кредита.
Следствие считает, что выведенные деньги возвращать в банк изначально никто не собирался. А чтобы запутать следы совершенного преступления, в 2012–2014 годах Денис Пуресев и Павел Дойнов неоднократно, вплоть до отзыва у FBME Bank лицензии, пролонгировали сроки погашения долга. Этого картелю «хитрых» банкиров оказалось мало. В 2014–2016 годах из «БФГ-Кредит» были похищены 13 миллиардов рублей через выдачу сомнительных кредитов. Их успели получить почти 50 фирм, которые, по данным СКР и ФСБ, не вели никакой хозяйственной деятельности.
На выведенные деньги подельники приобретали недвижимость как в России, так и за рубежом, автомобили, предметы роскоши.
В июне 2020 года начались аресты подельников. Первыми арестовали зампреда правления банка «БФГ-Кредит» Михаила Дорогинина и экс-заместителя начальника кредитного управления банка Алексея Горлина. Хотя позже Мосгорсуд заменил обоим меру пресечения на домашний арест. Глоцер, и Дойнов, когда «запахло жареным», успели скрыться за границей, а Мафцир и так-то был гражданином США. Всех их объявили в международный розыск. Павел Дойнер обнаружился в Чехии, куда и обратился СК с просьбой выдать России задержанного экс-председателя правления банка. Дениса Пуресева задержали в октябре 2020 года уже в статусе адвоката, который он получил в 2019 году.
В ходе расследования, задержанным присовокупили ещё и 160-ю статью УК РФ (хищение путём растраты). К компании уже известных нам фигурантов под следствие попали и зампред правления Владимир Рассадин, члены правления Борис Ерцев и Александр Швецов, а также главбух Наталья Ткачук.
Но ещё до задержаний первым активность проявило АСВ с требованием через суды арестовать имущество подследственных зампредправления банка Владимира Рассадина и члена правления Бориса Ерцева по 41,6 миллиарда рублей с каждого в качестве обеспечительной меры. Но 30 июня 2021 года Девятый арбитражный апелляционный суд это решение нижестоящей инстанции отменил. Зато оставил в силе арест на ту же сумму троих вышестоящих экс-руководителей «БФГ-Кредит».
Если не вдаваться в подробности, то после 5 последовавших за первым судебных заседаний по 41,6 миллиарда рублей субсидиарной ответственности суд постановил (https://pravo.ru/news/225535/ ) взыскать сразу с четырёх человек: президента группы «БФГ» Юрия Глоцера, председателя совета директоров «БФГ-Кредит» Евгения Мафцира, председателя правления банка Павла Дойного и члена правления Михаила Дорогинина.
Привлекать зампреда правления Владимира Рассадина, членов правления Бориса Ерцева и Александра Швецова, а также главбуха Наталью Ткачук и начальника кредитного управления Алексея Горлина суд поначалу отказался. Но затем и их заставили «отвечать рублём».
И только в марте нынешнего года по решению Арбитражного уда Московского округа к субсидиарной ответственности привлекли и Дениса Пуресева (дело № А40-163846/2016-66-213). Ему отвечать больше всех – 43,8 миллиарда рублей.
Новости по теме: Сразу после введения анти-диверсионных «дежурных» количество сообщений о БПЛА над Москвой увеличилось в десятки раз
Супруга Дениса Пуресева не оставляла надежд на благоприятный для них исход расследования. Но с каждым днём эти надежды таяли. И, как часто это бывает, нашёлся человек, который за солидные деньги «готов решить проблему». К Кире Пуресевой обратился некий гражданин Фёдоров. Он предложил женщине оказать содействие в изменении меры пресечения её мужу, находящемуся под стражей. Свои услуги «решальщик» оценил в 30 миллионов рублей.
Женщина согласилась, но заподозрила неладное, о чём и сообщила в полицию. Дальнейшее её общение с «решальщиком» проходило под контролем оперативников. 2 декабря 2020 года в ресторане Black Market состоялась встреча господина Фёдорова и Киры Пуресевой. По договорённости супруга задержанного экс-банкира принесла половину означенной суммы – 15 миллионов рублей. Но на выходе из ресторана «решальщика» уже ждали оперативники, которые и задержали Фёдорова.
Приговоры всем участникам преступной схемы хищений в «БФГ-Кредит» вынесены. Пока неизвестно, какое наказание последует для всех. Но по статье 159 УК РФ срок лишения свободы может достигать 10 лет.
Банк «БФГ-Кредит» зарегистрирован в 1994 году как предприятие с половиной иностранного капитала. В 2005 году вошёл в Систему страхования вкладов (ССВ).
Уставный капитал – 600 миллионов рублей.
Основными бенефициарами являлись Юрий и Филипп Глоцер (отец и сын), совместно контролировавшие 45% долей в уставном капитале.
19,5% принадлежали Тамаре Хорошиловой;
10% – гражданину США Евгению Мафциру;
15,5% в капитале банка через кипрскую компанию «Фестория Консалтэнс Лимитед» контролировала Татьяна Сычева.
Ещё 10% через кипрскую компанию «Коса Холдингс Лимитед» контролировал Олег Решетников.
Кроме московского, банк имел филиалы во Владивостоке, Калининграде, Саратове, Рыбинске.
По итогам второго квартала 2016 года занял 104-е место по размеру активов.
